Conseiller(ère) Expert Retraite – CDI

À propos du poste

Sovera est un cabinet de conseil spécialisé dans la préparation de la retraite, avec un savoir-faire sur les carrières franco-suisses. Il accompagne les clients de la planification jusqu'à la liquidation des droits, dans une réflexion patrimoniale globale. Le poste de conseiller(ère) expert retraite est proposé en CDI.

Missions principales

• Réaliser des bilans patrimoniaux globaux et élaborer des stratégies d'optimisation du capital retraite, en conseillant sur les arbitrages capital / rente (LPP, AVS, CNAV, AGIRC-ARRCO)
• Établir une planification retraite : étalement des rachats de capitaux et optimisation des flux de revenus
• Analyser les régimes de retraite et de prévoyance, simuler les projections de droits et conseiller sur les rachats et versements volontaires
• Intégrer la couverture maladie (LAMal, CMU, sécurité sociale) et accompagner les démarches administratives
• Optimiser la fiscalité des pensions et revenus de source suisse dans le cadre de la convention fiscale franco-suisse, anticiper les prélèvements (prélèvement à la source, PFU, CEHR/CDHR) et prévenir les risques de double imposition
• Gérer et développer un portefeuille de clients patrimoniaux, conduire des entretiens structurés et animer le réseau de partenaires en Suisse
• Assurer une veille réglementaire et fiscale, partager les mises à jour avec les équipes et contribuer aux outils d'aide à la décision

Profil recherché

• Minimum 5 ans d'expérience en conseil patrimonial, idéalement dans un contexte transfrontalier franco-suisse
• Expérience avérée dans le traitement de la fiscalité des résidents et des frontaliers
• Diplôme de conseiller financier et/ou diplôme universitaire en gestion de patrimoine, droit fiscal, finance ou équivalent (niveau Master / Bac+5)

Compétences requises

• Fiscalité franco-suisse : convention fiscale, traitement des pensions étrangères, prélèvements sociaux
• Droit des retraites : AVS, LPP, PERP/PER, CNAV, retraites complémentaires
• Aspects successoraux, optimisation des revenus, structuration des actifs
• Aisance avec les outils de simulation et de modélisation